Tagesgeldkonto Vergleich 2024
– Scalable Capital versus Trade Republic –
Was ist ein Tagesgeldkonto?
Ein Tagesgeldkonto ist ein spezielles Geldanlagekonto, auf dem man jederzeit Geld vom Girokonto einzahlen oder abheben kann. Man ist an keine feste Laufzeit gebunden und erhält einen variablen Tagesgeld-Zins (von aktuell bis zu 4 %). Vorteil: Man bleibt flexibel und bekommt einen viel höheren Zinssatz als auf dem Girokonto, ohne dass das Tagesgeldkonto etwas kostet.
Inhalt
Sie suchen das beste Tagesgeldkonto mit den besten Tagesgeldzinsen 2024?
Wer 2024 hohe Tagesgeldzinsen erhalten möchte, kann einfach ein Konto bei einem Online-Broker eröffnen und 3,5 bis 4 % Tagesgeldzinsen erhalten, ohne sich langfristig festlegen zu müssen. Die Summe auf dem Tagesgeldkonto bzw. Verrechnungskonto kann man jederzeit aufstocken oder Geld abheben. Bei einigen Online-Brokern kann man bis zu 50.000 bzw. 100.000 Euro als Tagesgeld-Anlagebetrag anlegen.
Tagesgeldvergleichstest 2024 – Scalable Capital versus Trade Republic
Die beiden Online-Broker Scalable Capital versus Trade Republic bieten aktuell (Februar 2024) mit 3,5 % und 4 % (ab 1.10.23) sehr attraktive Tagesgeldzinsen an.
Das Beste an diesen hohen Tagesgeldzinsen bei den Online-Brokern Scalable Capital und Trade Republic: Man muss sich nicht langfristig festlegen, sondern kann jederzeit Geld abheben, Geld einzahlen oder auch das Konto wieder kündigen und das Geld zurück zur Hausbank überweisen.
Im Jahr 2022 waren 2 Prozent Festgeldzins oder Tagesgeldzins noch ein Traum. Jetzt kann jeder, der höhere Tagesgeldzinsen haben möchte, ganz einfach und kostenlos ein Konto bei Sclable Capital oder Trade Republic eröffnen.
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*ab Januar 2024
Kurzübersicht zum Tagesgeld-Vergleich Trade Republic vs. Scalable Capital
Bei Trade Republic erhält man 4 %* Tagesgeldzinsen. Bei Scalable Capital bekommt man zwar auch 4 % Tagesgeldzinsen, muss aber 4,99 € pro Monat (knapp 60 € im Jahr) als Kontoführungsgebühr bezahlen, kann aber dafür ohne Ordergebühren Wertpapiere handeln.
| Tagesgeldzinssatz | Kontoführungskosten | Max. Tagesgeldanlage | Kosten pro Trade | |
| Scalable Capital | 4 % Zinsen f. 4 Monate | Knapp 60 € pro Jahr | 1.000.000 Euro | Keine |
| Trade Republic | 4 %* Zinsen | Keine | 50.000 Euro | 1 € |
Infos zur Kontoeröffnung bei Trade Republic Scalable Capital oder Trade Republic:
Wer schneidet besser ab im Tagesgeldkonto Vergleichstest 2024?
Beide Online-Broker bieten 2024 einen sehr attraktive Tagesgeldzinssätze von 4 Prozent Tagesgeldzinsen.
Bei Trade Republic ist das Verrechnungskonto komplett kostenlos, sodass man ganz ohne weitere Kosten für die Kontoführung 4* % Tagesgeldzinsen bekommt.
Bei Scalable Capital bekommt man 2024 zwar ebenfalls 4 % Tagesgeldzinsen, muss dafür aber monatliche Depotgebühren von 4,99 Euro bezahlen. Und der Zinssatz von 4 % gilt nur für 4 Monate. Danach erhalten Sparer 2,6 % variablen Zins bis zu einer Anlagesumme von 100.000 mit Prime+.
Bei 10.000 Tagesgeld ist Trade Republic eine gute Wahl
10.000 Euro auf dem Tagesgeldkonto von Trade Republic bringen bei 4 % Zinsen ca. 400 Euro (ohne Steuern) pro Jahr.
50.000 Euro auf dem Tagesgeldkonto von Trade Republic bringen bei 4 % Zinsen ca. 2.000 Euro (ohne Steuern) pro Jahr.
Wo ist der Haken beim Tagesgeld Vergleich Trade Republic?
Bei 1 Mio. Tagesgeld ist Scalable Capital eine gute Wahl
1 Mio. Euro auf dem Tagesgeldkonto von Scalable bringen bei 4 % Zinsen in 4 Monaten ca. 13.333 Euro (ohne Steuern). Davon muss man aber die Depotgebühren von (12 x 4,99) 59,88 abziehen, sodass ca. 13.272 Euro als unversteuerter Zinsgewinn herauskommen.
Danach gibt es bei Scalable Capital 2,6 % Zinsen. Bei 1 Mio. Euro wären das immerhin noch ca. 2.166 Euro pro Monat.
Die beispielhafte Vergleichsrechnung bezieht sich auf die vorliegenden Daten im Februar 2024. Eventuelle Änderung der Tageszinsen bei Scalable Capital versus Trade Republic im Laufe des Jahres 2024 können zu anderen Zinszahlungen führen. Die zu zahlenden Steuern sind ebenfalls nicht berücksichtigt. (Es wird keine Gewähr für die Richtigkeit übernommen.)
Wie können Sie von hohen Tagesgeldzinsen profitieren?
Im Gegensatz zu Festgeld muss man sein Geld bei Tagesgeld-Anlagen nicht langfristig festlegen. Da eine Kontoeröffnung bei Trade Republic oder Scalable Capital sehr einfach ist, hat man so eine vielversprechende Möglichkeit hohe Tagesgeldzinsen zu erhalten, ohne sich lange binden zu müssen. Durch die Einlagensicherung ist das Tagesgeld sogar bis 100.000 Euro geschützt. Zusätzlich hat man bei beiden Online-Brokern natürlich die Möglichkeit, online preisgünstig in Wertpapiere zu investieren.
Was ist Tagesgeld?
Tagesgeld ist eine Form der Geldanlage, bei der man sein Geld auf dem Tagesgeldkonto täglich anpassen kann. Man kann jederzeit Geld einzahlen oder abheben und ist so maximal flexibel. Bei Banken und Online-Brokern kann man für das auf dem Tagesgeldkonto liegende Geld Zinsen erhalten. Im Gegensatz zu Festgeld muss man sich beim Tagesgeld nicht auf mehrere Monate oder Jahre festlegen. Nachteil von Festgeld: Um den vereinbarten Zins zu erhalten, muss man sich langfristig binden und kann nicht mal schnell Geld abheben, wenn man es dringend braucht. Nachteil und Vorteil von Tagesgeld: Der Zinssatz kann sich kurzfristig ändern, man ist aber ungebunden und kann Geld einzahlen und abheben, wenn man es braucht. Ein Tagesgeldkonto ist ideal, um Geld zu parken.
Was ist der Unterschied zwischen Tagesgeld und Festgeld?
Das Geld auf dem Tagesgeld-Konto ist jederzeit verfügbar. Man kann Geld von Tagesgeld-Konto abheben oder einzahlen. Beim Festgeld legt man das Geld für einen bestimmten Zeitraum von z. B. 1 Jahr, 2 Jahren oder 5 Jahren an. In dieser Zeit kann nicht an sein Geld heran. Vorteil von Festgeld: Man bekommt höhere Zinsen als beim Tagesgeld. Vorteil von Tagesgeld: Man bekommt Zinsen und ist jederzeit flexibel.
Was ist der Unterschied zwischen einem Online-Broker und einer Bank?
Online-Broker sind moderne Finanzdienstleister, bei denen man online am PC, MAC oder Handy ein Verrechnungskonto und Wertpapierdepot eröffnen kann, um unkompliziert und kostengünstig Wertpapiere wie EFTs, Investmentfonds, Derivate oder Aktien zu handeln. Zur Sicherheit stehen hinter Online-Brokern seriöse Banken, damit die Kundengelder auf dem Konto bis 100.000 Euro gesetzlich durch den Einlagensicherungsfonds geschützt sind.
Bestes Tagesgeldkonto 2024 finden …
Es gibt 2024 lukrative Zins-Angebote für Tagesgeld. Allerdings handelt es sich bei vielen Angeboten um Lock-Angebote, die nur für Neukunden gelten und/oder zeitlich auf 3 oder 6 Monate befristet sind. Sehr gute, zeitlich unbefristete Tagesgeldkonten mit attraktiven Zinsen findet man 2024 bei Scalable Capital und Trader Republic.
Bei Scalable Capital muss man lediglich ein Konto eröffnen und kann bis zu 100.000 € Tagesgeld für 4 Monaten zu 4 % Tagesgeldzinsen anlegen. Die Kontoführung kostet lediglich 4,99 €/Monat.
Bei Trade Republic kann man ein kostenloses Konto eröffnen und bis zu 50.000 € Tagesgeld unbefristet zu 4 % Tagesgeldzinsen anlegen. Die Kontoführung kostet nichts.
Fazit zum Tagesgeldkonto Vergleich
4 % Zinsen bei Scalable Capital für 4 Monate und 4* % Zinsen bei Trade Republic im Tagesgeldkonto Vergleich sind attraktive Tagesgeldzinssätze. Man muss sein Geld nicht langfristig binden. Überdies bieten beide Online-Broker zusätzlich zahlreiche Geldanlagemöglichkeiten zu geringen Transaktionskosten. Da die Kontoeröffnung und Kontokündigung jederzeit einfach möglich sind, kann es sich lohnen, einfach ein Konto zu eröffnen, um von den hervorragenden Leistungen und Konditionen zu profitieren.
Infos zur Scalable Capital Kontoeröffnung Infos zur Kontoeröffnung bei Trade Republic Trade Republic Depot eröffnen:
1. Website aufrufen: https://trade-republic.de
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Weitere Informationen zu Trade Republic: Wer ist Trade Republic?
Weitere Informationen zum Trade Republic Online Depot Test
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Wie das beste Tagesgeldkonto finden?
- Um das beste Tagesgeldkonto zu finden, sollten Sie die folgenden Schritte durchführen:
Vergleichen Sie die Zinssätze: Vergleichen Sie die Zinssätze verschiedener Banken, um das Tagesgeldkonto mit dem höchsten Zinssatz zu finden. Es ist wichtig zu beachten, dass einige Banken möglicherweise höhere Zinssätze für neue Kunden anbieten, aber diese Zinssätze können später reduziert werden. - Überprüfen Sie die Bedingungen: Lesen Sie die Bedingungen des Tagesgeldkontos sorgfältig durch, einschließlich der Mindesteinzahlung, der Höhe der Einlagenversicherung und der Kündigungsfristen.
- Berücksichtigen Sie die Flexibilität: Berücksichtigen Sie die Flexibilität des Kontos, wie z. B. die Möglichkeit, jederzeit auf Ihr Geld zuzugreifen oder Überweisungen von anderen Konten zu tätigen.
- Überprüfen Sie die Bank: Überprüfen Sie die Bank, die das Tagesgeldkonto anbietet, um sicherzustellen, dass sie eine vertrauenswürdige und solide Institution ist. Sie können online nach Bewertungen und Erfahrungen anderer Kunden suchen.
- Beachten Sie versteckte Gebühren: Achten Sie auf versteckte Gebühren, wie z. B. Kontoführungsgebühren oder Gebühren für Überweisungen, die Ihre Rendite schmälern können.
- Prüfen Sie weitere Vorteile: Prüfen Sie auch, ob das Tagesgeldkonto weitere Vorteile wie Bonuszinsen oder Prämien für die Eröffnung eines Kontos bietet.
Indem Sie diese Schritte durchführen, können Sie das beste Tagesgeldkonto finden, das Ihren Anlagezielen und Bedürfnissen entspricht.
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Tagesgeld Zinsen Vergleich
Viele Banken bieten Sparern in Deutschland im Tagesgeld Zinsen Vergleich in der Regel nur so wenige Prozent Zinsen, dass man sein Geld gleich auf dem Girokonto liegen lassen kann. Bei Banken direkt Festgeld anzulegen bringt ebenfalls kaum einen Zinsertrag. Das Geld ist lediglich durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro vor Verlusten geschützt.
Wer dagegen sein Tagesgeld bei einem Onlinebroker festlegt, kann z. B. von Scalable Capital Tagesgeldzinsen von 4 % (Stand Januar 2024) oder von Trade Republic Tagesgeldzinsen bis zu 4 % Zinsen (ab Februar 2024) beste Zinsen erhalten.
Tagesgeldkonto Alternative
ETF fast wie Tagesgeld: Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
Wenn Sie auf der Suche nach einer kurzfristigen und risikoarmen Anlagemöglichkeit sind, die dennoch attraktive Zinsen bietet, dann könnte der Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C genau das Richtige für Sie sein. Dieser ETF verhält sich fast wie ein Tagesgeldkonto, mit dem entscheidenden Unterschied, dass er potenziell höhere Renditen erwirtschaftet, während er gleichzeitig kaum Schwankungen aufweist.
Die Euro Short-Term-Rate (€STR) als Grundlage
Die Rendite dieses ETFs orientiert sich in erster Linie an der Euro Short-Term-Rate, kurz €STR. Dieser Zinssatz wird offiziell von der Europäischen Zentralbank berechnet und stellt den Tagesgeldzinssatz dar. Zum Zeitpunkt der letzten Aktualisierung im September betrug die €STR 3,65 Prozent. Dieser Wert kann jedoch variieren. Um die Rendite des ETFs zu berechnen, wird zur €STR ein Anpassungsfaktor von 0,085 Prozent hinzugefügt, und von diesem Ergebnis wird die laufende Gebühr (TER) von lediglich 0,10 Prozent abgezogen.
Schwankungsfreie Rendite ohne Zinsänderungsrisiko
Die Besonderheit dieses Geldmarkt-ETFs besteht darin, dass er keine Zinsänderungsrisiken birgt. Im Gegensatz zu Anleihen-ETFs, bei denen sich die Kurse in Abhängigkeit von Zinsänderungen bewegen können, spiegelt der Kurs dieses ETFs direkt die aktuellen Zinsen wider. Das bedeutet, dass Sie von steigenden Zinsen profitieren können, ohne dabei Zinsrisiken einzugehen.
Ein synthetisches Produkt verspricht bewährte Sicherheit
Der Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C ist ein synthetisches Produkt, bei dem die Wertentwicklung über ein Tauschgeschäft abgesichert ist, das mit Wertpapieren besichert ist. Diese bewährte Methode bietet eine hohe Sicherheit und Transparenz für Investoren.
Fakten im Überblick
- Anlageklasse: Geldmarkt
- ISIN: LU0290358497
- Replikationsmethode: synthetisch
- Ertragsverwendung: thesaurierend (Gewinne werden automatisch wieder angelegt)
- Gesamtkosten (TER): 0,10 % (bei 100.000 Euro betragen die jährlichen Kosten nur 100 Euro)
Wenn Sie also nach einer Anlagemöglichkeit suchen, die so sicher wie ein Tagesgeldkonto ist, aber dennoch attraktive Zinsen bietet, könnte der Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C die Lösung für Sie sein. Profitieren Sie von der Stabilität des kurzfristigen Euro-Zinssatzes und lassen Sie Ihr Geld für Sie arbeiten. Investieren Sie in diesen erstklassigen ETF und erleben Sie eine neue Dimension der Geldanlage.
Mit dem Tagesgeld Geldmarktfonds profitieren Sie aktuell und auch in Zukunft automatisch von allen Zinsanpassungen der EZB (Europäische Zentralbank). Damit profitieren Sie kostengünstig und flexibel von den EZB-Zinsen in der EU.
Man kann diesen Geldmarktfonds mit aktuell 3,65 % Zinsen (im Jan. 2024) jederzeit verkaufen. Und bei vielen Banken und Online-Broker kaufen (siehe Liste oben). Bei der Online Vermögensverwaltung GINMON bietet diesen Zins-ETF ebenfalls ohne Mindest- und Maximalanlagesumme an.
Empfehlung zum Tagesgeld Zinsen Vergleich: Der Geldmarkt-Fonds ist eine gute Möglichkeit, um von hohen Geldmarktzinsen (aktuell im Januar 2024 ca. 3,65 %) zu profitieren. Da 1 ETF nur ca. 140 Euro kostet, kann man selbst mit kleinen Summen investieren. Durch die börsentägliche Möglichkeit des Ankaufs bzw. Verkaufs von Anteilen ist, kann jederzeit zusätzlich Geld sparen oder entnehmen.
Den ETF als Tagesgeld-Alternative kann man bei vielen Banken und Onlinebrokern kaufen, wie zum Beispiel:
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Bestes Tagesgeldkonto gesucht?
Wer auf der Suche nach dem besten Tagesgeldkonto ist, sollte Sie sich für einen seriösen Onlinebroker, eine seriöse Bank oder eine seriöse Vermögensverwaltung entscheiden. Sehr gute Konditionen bieten z. B.: