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ETF Fonds Empfehlungen 2022

Sparer kauft online ETF Fonds am Laptop

Schnell, einfach, günstig und rentabel Geld langfristig gut anlegen – mit ETFs!

Sein Geld in ETF Fonds anzulegen geht einfach und ist eine vielversprechende Möglichkeit, um sich kostengünstig ein Vermögen aufzubauen.

Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Tradet Fund) ist ein „börsengehandelter Index Fonds“.
Ein ETF besteht aus zahlreichen Wertpapieren oder Anleihen eines speziellen Indexes. Zum Beispiel gibt es ETFs auf den Dax, den Dow Jones oder auf die wichtigsten Aktien der Welt (MSCI World Index) und auf festverzinsliche Unternehmens- und Staatsanleihen. ETF Fonds können einfach gekauft oder wieder verkauft werden.

ETFs (Exchange Traded Funds) bieten Anlegern eine einfache Möglichkeit, in eine breite Palette von Vermögenswerten zu investieren. Sie sind kosteneffizient und bieten durch eine breite Streuung eine höhere Sicherheit als einzelne Aktien. ETFs können bei verschiedenen Brokern an von Anfängern leicht gehandelt werden.

Welche Rendite bieten weltweit anlegende EFTs langfristig?

Historische Daten zeigen, dass breit diversifizierte ETFs, die den globalen Aktienmarkt abbilden, in der Regel langfristige Renditen von etwa 5 – 10 % pro Jahr erzielen können.
Da Vergangenheitsdaten keine Garantie für zukünftige Renditen bieten, sollten Anlageentscheidungen immer auf der Grundlage einer sorgfältigen Recherche und Analyse getroffen werden sollten. In nachfolgenden ETF-TEST haben wir verschiedene ETF Empfehlungen getestet, um Anlegern durch ETF-Tipps Entscheidungshilfen für die Geldanlage an die Hand zu geben.


ETF Fonds Empfehlungen – Wichtige Fakten

  • Jeder ETF Fonds besteht aus einer Vielzahl von Wertpapieren eines Indexes (z. B. DAX) für verschiedene Länder und Bereiche
  • Da ETF Fonds aus vielen Wertpapieren bestehen, sind Kursschwankungen geringer, wodurch sie weniger riskant sind als einzelne Wertpapiere
  • ETF Fonds eignen sich gut, um langfristig ein Vermögen aufzubauen
  • ETFs kann man ganz einfach bei jeder Bank oder online über einen Broker kaufen
  • Ihr Geld ist bei ETF Fonds sicher, da ETFs als Sondervermögen geschützt sind
  • Als Anleger kann man ETFs jederzeit teilweise oder ganz verkaufen, wenn man das Geld braucht


Kann man einen ETF günstig kaufen?

Für Sparer und Privatanleger sind ETFs eine vielversprechende Möglichkeit, ihr Geld kostengünstig und breit gestreut anzulegen.

Der große Vorteil von ETFs ist, dass die Kosten beim Kauf und Verkauf sowie die Verwaltungsgebühren sehr niedrig sind.

ETF Management Gebühren

Die Verwaltungsgebühren pro Jahr liegen in etwa 0,1 – 0,7 Prozent der Anlagesumme. Kauft man einen ETF im Wert von 1.000 Euro, liegen die Managementgebühren bei einem bis sieben Euro. Bei traditionellen, aktiv gemanagten Investmentfonds liegt die Verwaltungsgebühr oft zwischen 1,5 – 2,0 Prozent.

ETF Kaufkosten

Die ETF Kaufkosten und Verkaufskosten hängen vom Broker ab, bei dem man sein Wertpapierkonto hat. In vielen Fällen nimmt die Depotbank eine Pauschalgebühr von etwa 5 – 10 Euro und eine volumenabhängige Gebühr von 0,20 – 0,30 Euro der ETF Anlagesumme.

Wie kann man ETFs günstig kaufen?

Neuerdings gibt es Broker, die sehr kostengünstige Möglichkeiten beim Kauf von Index-Fonds bieten.
Einen ETF günstig kaufen kann man zum Beispiel bei Scalable Capital. Bei Scalable Capital kostet der Kauf eines ETFs nur 99 Cent!

Und wer beim Broker Scalable eine Flatrate von 2,99 €/Monat bucht (das sind keine 12 € pro Jahr) kann bei Scalable Capital sogar das ganze Jahr beliebig viele ETFs nicht nur günstig, sondern alle ETFs kostenlos kaufen und verkaufen.
Das ist besonders günstig bei ETF Sparplänen:
Beim Broker Scalable Capital sind damit alle Sparpläne kostenlos!
Bei Scalable Capital ETF kaufen lohnt sich also. Mehr Informationen zum Thema: Scalable Capital ETF kaufen

ETF günstig kaufen

ETF günstig kaufen

ETF beim Broker Scalable günstig kaufen

Die Vorteile von ETFs

Ein ETF ist sehr kostengünstig: Dadurch das ein ETF einen Index (z. B. den Dax-Index) nachbildet, sind keine hoch bezahlten Aktienstrategen notwendig. Im Gegensatz zum Aktien Fonds sind die Kaufgebühren und Verwaltungsgebühren erheblich geringer.

Beim Kauf klassischer Investment Fonds fällt oft eine Kaufgebühr von bis zu 6 % an und zusätzlich wird jedes Jahr Verwaltungsgebühren von bis zu 2 % fällig. Beim Kauf eines ETF fällt keine Kaufgebühr von 6 % an. Sondern nur eine geringe Kaufgebühr. Und die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt nur ca. 0,1 bis 1 %.

Das heißt: Ihre Geldanlage in ETFs kosten extrem wenig Geld, sodass die erwirtschaften Rendite kaum geschmälert wird. Bei einer Anlagedauer von 20 bis 30 Jahren kann das einige 10.000 Euro mehr Vermögenszuwachs bedeuten!

ETF günstig kaufen beim Online Broker

Bei dem Online-Broker Trade Republic kann man sogar für nur 1 € ETFS kaufen. Bei herkömmlichen Banken und Brokern muss man dagegen für den ETF-Kauf oft zwischen 5 – 10 € Fixkosten plus eine Ordergebühr von 0,25 bezahlen. Beim Kauf von z. B. von MSCI World ETFs im Wert von 10.000 € können so bei der traditionellen Hausbank schnell Ordergebühren von 30 Euro (5 € + 0,25 x 10.000 = 30) zusammenkommen. Bei einem ETF-Ordervolumen von 100.000 Euro summiert sich das auf stolze 255 Euro an Ordergebühren.

Bei Trade Republic ETFs kaufen ist ganz einfach per PC oder Handy für nur 1 € pro Trade möglich. Man braucht nur ein kostenloses Depot bei Trade Republic eröffnen. Mehr Informationen …

Ein ETF ist solide und nichts für Spekulanten

Ein ETF ist eine passive Geldanlage auf einen Index (z. B. Welt-Index der wichtigsten Unternehmen oder den DAX-Index). So wie sich der Index entwickelt, entwickelt sich auch der entsprechende Fonds. Fonds-Manager, die normalerweise Aktien auswählen oder auf bestimmte Dinge spekulieren, gibt es bei einem ETF nicht.
Da ca. 80 % der Investmentfonds schlechter sind als der entsprechende Index, sind Investmentfonds zu ca. 80 % auch schlechter als ein Index ETF.

Ein ETF Index Fonds reduziert Verlustrisiken

ETF Anleger kann gut schlafenAuf der Börse geht es mal hoch und mal runter. Selbst bei den besten Unternehmen Deutschlands oder der Welt kann eine Aktie zeitweise schon mal die Hälfte an Wert verlieren. Ein breit gestreuter ETF Index Fonds umfasst dagegen hunderte oder tausende von Firmen unterschiedlicher Art, sodass einzelne, negative Entwicklungen kaum ins Gewicht fallen. Diese breite Risikostreuung ist ein guter Schutz vor Sonderentwicklungen.

Ein ETF ist ein sicheres Wertpapier

Ein ETF ist ein sicheres Wertpapier, dass man über die Bank, Online-Bank oder einen Online-Broker kauft. Ein ETF wird im Wertpapierkonto einer Bank verwahrt. Dank strenger gesetzlicher Vorgaben, gehört der ETF zu einem Sondervermögen, das dem Anleger gehört. Selbst wenn eine Bank pleite ist, ist der ETF sicher.

Ein ETF eröffnet maximale Flexibilität

Im Gegensatz zu Lebensversicherungen, an die man Jahrelang gebunden ist und Festgeld, das erst in ein paar Jahren fällig ist – ist man bei einem ETF jederzeit ungebunden. Man kann einen ETF jederzeit von heute auf morgen teilweise oder vollständig verkaufen, wenn man zum Beispiel plötzlich Geld braucht. Und man jederzeit andere ETFs hinzukaufen, die einem besser gefallen. ETF heißt „Exchange Tradet Fund“, also „börsengehandelter Fonds“ – man kann seinen ETF also zu jeder Zeit über seine Online-Bank ohne Abschläge verkaufen, wie das bei Versicherungen oft der Fall ist.

Weltweit anlegende ETFS sind sehr beliebt

ETFs, die weltweit in Unternehmen aus verschiedenen Regionen und Ländern investieren, sind sehr beliebt, da sie ein hohes Maß an Sicherheit versprechen. Durch das Verteilen der Anlagegelder auf bekannte Firmen in der ganzen Welt, fällt es nicht so stark ins Gewicht, wenn es in einer Region, einem Land oder einer speziellen Branche nicht so gut läuft.
Rückschläge werden gut abgefedert. Da sich die Welt von Jahrzehnt zu Jahrzehnt weiterentwickelt, entwickeln sich auf ETFS auf den Welt-Index weiter.

Es gibt zahlreiche World ETFs, die sich alle Ihrer speziellen Gewichtung unterscheiden. Einige World ETFs konzentrieren sich stärker auf die erfolgreichsten Industrie-Nationen (USA, England, Frankreich, Japan, …). Andere beziehen aufstrebende Nationen wie China, Indien und andere sogenannte Schwellen-Länder stärker ein.
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ETFs auf Aktien-Indizes bringen Rendite

Viele ETFs bilden den Aktien-Index der Welt oder verschiedener Länder ab. Zusätzlich gibt es ETFs, die auf bestimmte Merkmale setzen wie zum Beispiel auf Unternehmen mit hohen Gewinnen oder auf Unternehmen, deren Wert wenig schwankt (= geringe Volatilität).

Breit gestreute ETFs auf Unternehmensaktien versprechen gute Renditen, die die Unternehmen der Motor der Welt sind. Allerdings ist die weltweite Entwicklung der Wirtschaft auch Schwankungen unterworfen, sodass es auch mal eine gewisse Zeit bergab gehen kann.

Wer sein Geld langfristig anlegt, profitiert trotz aller Tiefen von einer generell positiven Entwicklung der Weltwirtschaft, die Anlegern im Schnitt bis zu 8 % Zinsen jedes Jahr beschert.

Gegenüber Aktien Fonds können Exchange Traded Funds in aller Regel deutlich günstiger über Banken und andere Anbieter gehandelt werden, wie die Entwicklung in der Vergangenheit gezeigt hat.

Um die Schwankungs-Risiken von Index ETF auf Aktien, empfiehlt sich eine Beimischung von ETFs auf Rentenpapiere.

ETFs auf Rentenpapiere schaffen Sicherheit

Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und andere Rentenpapiere mit einem zugesicherten Zinssatz gelten bei vielen Anlegern als sicherer Hafen. Deshalb gibt es zahlreiche ETFs auf Rentenpapiere, die den Index von Staatsanleihen und Unternehmensanleihen verschiedener Art, unterschiedlicher Regionen und Länder abbilden.

Besonderer Vorteile von Renten ETFs: Es werden eine große Anzahl von Staatsanleihen und/oder Unternehmensanleihen mit unterschiedlichen Zinssätzen und Laufzeiten gebündelt. Durch diese große Zahl wird ein höherer Sicherheitsgrad wie bei einzelnen Anleihen. Zwar können auch ETFs auf Anleihen je nach Zinsentwicklung steigen oder fallen, aber die Kursausschläge sind meist geringer als bei ETFs auf Aktien-Indizes.
Durch die Mischung von weltweit anlegenden Aktien-ETFs und globalen Renten-ETFs können Anleger und Sparer die Sicherheit erhöhen.
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> Ein ETF Sparplan ist eine gute Sache …


ETF Fonds Empfehlung im ETF Vergleich:

Mit ETFs sein Geld automatisch anlegen und ein Vermögen aufbauen

Wer sich das Aussuchen, Kaufen und Verkaufen von ETF Fonds ersparen will, kann sein Geld auch von einer digitalen Vermögensverwaltung in ETFs anlegen lassen.

Sogenannte Robo Advisor legen Anlegergelder in ETFs verschiedener Anlageklassen weltweit an. Durch eine professionelle automatische Vermögensverwaltung kann man sich viel Arbeit und auch ETF-Kaufkosten sparen. Gleichzeitig kann die Sicherheit der Geldanlage steigen, da die Robo Advisors das Geld ständig an veränderte Marktbedingungen anpassen.

Man kann also sein Geld bei einem digitalen Vermögensverwaltung anlegen und dann einfach dort liegen lassen und sich darüber freuen, dass sich das angelegte Geld anständig vermehrt.

Die Kosten für die Vermögensverwaltung betragen meist nicht mehr als 1 % der Anlagesumme pro Jahr. Man kann auch Sparpläne anlegen und monatlich kleine Summen einbezahlen. Und man kann die Geldanlage bei einem Robo Advisor in aller Regel kurzfristig kündigen, sodass man jederzeit Zugriff auf sein Vermögen hat.

Statt direkt ETF Fonds kaufen, kann es besser sein, über einen Robo Advisor die global besten ETF Fonds kaufen zu lassen. Meine ETF Fonds Empfehlung lautet: Exchange Traded Funds über einen Robo Advisor kaufen spart Arbeit, Kosten und bringt Sicherheit.

Ein Robo Advisor, der hervorragende Renditen erwirtschaftet ist GINMON.
> Mehr zum Robo Advisor GINMON

Eine de beliebtesten und bekanntesten Robo Advisor ist Scalable Capital
> Scalable Capital Erfahrungen
> Bei Scalable Capital kann man auch selbst günstig ETFS kaufen

WeltInvest bietet eine weltweite ETF-Anlage zu günstigen Kosten
> ETF Geldanlage bei WeltInvest

Bei Quirion kann man bereits ab 500 Euro Geld in ETFs anlegen
> Robo-Advisor Quirion: Erfahrung & Test

Beispiel für einen beliebten ETF Fonds: den MSCI World

Weltweiter ETF MSCI World

Der MSCI World Index umfasst weltweit in mehr als 1.600 Unternehmen in 11 Ländern.
Durch die breite Streuung sind ETF Fonds auf den MSCI World sicherer als Investmentfonds einzelner Länder oder Branchen.
Im Durchschnitt hat eine langfristige Anlage in einen MSCI World Fonds ca. 7 – 8 % Zinsen pro Jahr erbracht, was in Zeiten der Nullzins-Politik hervorragend ist.

Ein ETF auf den MSCI Index ist eine sehr kostengünstige Geldanlage. Die Kosten für die Verwaltung von MSCI ETFs betragen meist nur 0,2 bis 0,5 Prozent (für aktiv gemanagte Investmentfonds muss man häufig jährlich bis zu 1,5 – 2,0 Prozent bezahlen).
ETF Fonds auf den MSCI World kann man bei seiner Hausbank, Sparkasse und bei Direktbanken und Onlinebrokern sehr einfach kaufen.
DER MSCI World ETF Fonds wir von vielen Finanzexperten für den langfristigen Vermögensaufbau empfohlen!
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Anbieter von MSCI ETF Fonds

Die Vorteile von MSCI ETF Fonds:

MSCI World Vorteilsliste
Bei Durchschnittlich 8 % Rendite pro Jahr kann ein ordentliches Vermögen angespart werden!

Durchschnittliche Entwicklung des MSCI Index von 1975 bis 2018

MSCI Chart von 1970 - 2018
100 € im Jahr 1969 investiert, haben sich bis 2018 auf ca. 2.000 € verzwanzigfacht!


Die besten ETF Fonds Empfehlungen 2020

Es zahlreiche Exchange Traded Fonds. Genereller Vorteil börsengehandelter Indexfonds ist die passive Nachbildung des jeweiligen Indexes. Denn kaum ein aktiv gemanagter Investment Fonds ist so gut wie der Index Fonds.
Zweiter Vorteil ist die breite Streuung, die Risiken reduziert.
Dritter Vorteil sind die geringen Kosten von ETFs, was gegenüber herkömmlichen Investmentfonds bei gleicher Renditeentwicklung zu einem höheren Vermögenszuwachs führt.
Ganz egal, ob die Börsen gefallen oder gestiegen sind: Generell führte eine Geldanlage in einen breit gestreuten MSCI World ETF in Zeiträumen von mindestens 15 Jahren durchschnittlich zu einem Vermögenswachstum pro Jahr von ca. 8 Prozent. (Quelle: finanztip.de)

 

Laut Wikipedia hat sich der MSCI World von 1969 bis 2019 wie folgt entwickelt:

  • MSCI World 1969: 100 Punkte
  • MSCI World 2019: 2.358 Punkte

Steigerung: im Schnitt ca. 6,5 % pro Jahr (Quelle: Zinsrechner)

Quelle: https://de.wikipedia.org/wiki/MSCI_World

 

ETF Fonds Empfehlungen von finanztip.de

Finanztip empfiehlt folgende weltweit ausgerichtete Exchange Traded Funds:

Quelle: finanztip.de

 

ETF Fonds Empfehlungen Stiftung Warentest / Finanztest

Quelle: test.de

  • Amun­di Glo­bal Low Car­bon Ucits ETF DR EUR C: LU1602144229
  • Amun­di Glo­bal Mul­ti Smart All. Scie. Be­ta UCITS ETF DR EUR C : LU1602145119
  • Amun­di In­dex MSCI World AE C: LU0996182563
  • Amun­di In­dex MSCI World SRI Ucits ETF DR C. LU1861134382
  • Amundi MSCI World ex EMU Ucits ETF: FR0010756114

 

Finanztest ETF Empfehlungen: weltweit anlegende ETFs

Quelle: stern.de

Für die Spezialisten von Finanztest ist eine möglichst breite Streuung der ETFs wichtig, um Einzelrisiken zu minimieren und damit verbunden Schwankungen und Rückschläge möglichst zu reduzieren.

 

 

ETF Fonds Empfehlungen Frankfurter Allgemeine

Quelle: faz.net

  • DB X-Trackers: DBX1DA
  • MSCI World iShares: A0RPWH
  • Bloomberg Barclays Euro Corporate Bond Index iShares: A0RGEP

 

Beliebte ETF Fonds bei der ING DIBA

  • Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF: DBX1MW
  • iShares Core DAX® UCITS ETF (DE): 593393
  • iShares TecDAX® UCITS ETF (DE): 593397
  • iShares MDAX® UCITS ETF (DE): 593392
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE): A0F5UF

 

Beliebteste Exchange Traded Funds des MSCI World Index 2020

Quelle: fondsdiscount.de

  • ComStage MSCI World TRN UCITS ETF I:  LU0392494562
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc): A0RPWH
  • Lyxor MSCI World UCITS ETF – Dist: LYX0AG
  • Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C: DBX1MW
  • iShares Edge MSCI World Minimum Volat. UCITS ETF: A1J781

 

Die besten ETF Fonds MSCI World

Quelle: justetf.com

 

Bild ETF Empfehlungen

Quelle: bild.de

Sicherheit

Rendite

  • iShares MSCI USA Small: A0X 8SB
  • ETF ComStage Construction: ETF 065
  • ETF iShares Stoxx Technologie Europe 600: A0H 08Q

Finanztest ETF: Welche ETF empfiehlt Finanztest?

Die Fachleute von test.de empfehlen insbesondere den weltweit anlegenden MSCI World als zentralen Finanztest ETF Baustein für die Geldanlage. Mit zu den besten ETFs gehören für Finanztest auch nachhaltige ETFs. Nachhaltige ETFS sind ethisch-ökologische Anlagen und damit besonders zukunftsfähig.

Eine Finanztest ETF Empfehlung ist der Nachhaltigkeitsindex MSCI World SRI, der sich in der Corona-Krise sogar besser entwickelt hat wie der MSCI World. Eine Indexfonds Empfehlung ist zum Beispiel der iShares MSCI World SRI UCITS ETF (A2DVB9)!

Weitere, nachhaltige ETF-Indexfonds
Aktuell empfiehlt Finanztip auch die folgenden Index-Fonds ETF für eine nachhaltige Geldanlage:

  • iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF: ISIN: IE00B57X3V84
  • UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis: ISIN: LU0629459743
  • UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc: ISIN: LU0950674332

Sie möchten in die besten erneuerbare Energien ETFs investieren?
Sie suchen nach den besten erneuerbare Energien ETFs? Folgende nachhaltige ETFs haben eine besonders hohe Rendite im 3-Jahresvergleich erzielt (Quelle justETF 2022):

  • iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist) – ISIN: IE00B1XNHC34 – 3 Jahres-Rendite 129 %
  • Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – ISIN: FR0010524777 – 3 Jahres-Rendite 74 %

ETF Tipp: Die besten Finanztip ETF Fonds Empfehlungen 2021

Für 2021 empfiehlt Finanztip die folgenden weltweit anlegenden Index-Fonds ETF, die das Geld wieder anlegen. Im Gegensatz zu ausschüttenden ETFS, die jährlich die erzielte Renditen ausschütten (auszahlen), legen wieder-anlegende Indexfonds die erzielte Rendite wieder an. Der dadurch erzielte Zinseszins-Effekt führt zu einer höheren Vermögenssteigerung.

Die von Finanztip empfohlenen Index Fonds streuen die Geldanlage auf zahlreiche Wertpapiere in aller Welt, sodass lokale, regionale oder nationale Geldanlagerisiken ausgebremst werden und Anleger von dem weltweiten Wachstum profitieren. Insbesondere für langfristig anlegende Sparer können so – trotz kurzfristigen Börsenrücksetzern – auf lange Frist gute Renditen erzielen und dabei ruhig schlafen.

Besonders erfreulich: Trotz weltweiter Streuung haben alle empfohlenen Index-Fonds in einem Zeitraum von 4 Jahren eine durchschnittliche Rendite von mehr als 9 Prozent pro Jahr erzielt!

Wiederanlegende MSCI ETF Fonds Empfehlungen 2021

Von Finanztip 2021 empfohlene, weltweit anlegende ETF-Indexfonds – thesaurierend
  • Invesco MSCI World – ISIN: IE00B60SX394 – Jährliche Rendite 9,49 %* – TER-Kosten: 0,19 %
  • iShares Core MSCI World – ISIN: IE00B4L5Y983 – Jährliche Rendite 9,48 %* – TER-Kosten: 0,20 %
  • Xtrackers MSCI World – ISIN: IE00BJ0KDQ92 – Jährliche Rendite 9,47 %* – TER-Kosten: 0,19 %
  • UBS MSCI World – ISIN: IE00BD4TXV59 – Jährliche Rendite 9,37 %* – TER-Kosten: 0,30 %
  • Amundi – ISIN: LU1681043599 – Jährliche Rendite 9,24 %* – TER-Kosten: 0,38 %

Ausschüttende MSCI ETF Fonds Empfehlungen 2021

Von Finanztip 2021 empfohlene, weltweit anlegende ETF-Indexfonds – mit Ausschüttung
  • HSBC MSCI World –  ISIN: IE00B4X9L533 – Jährliche Rendite 9,33 %* – TER-Kosten: 0,15 %
  • Xtrackers MSCI World –  ISIN: IE00BK1PV551 – Jährliche Rendite 9,48 %*
  • Lyxor World –  ISIN: LU0392494562 – Jährliche Rendite 9,44 %* – TER-Kosten: 0,20 %
  • UBS ETF –  ISIN:  IE00B7KQ7B66 – Jährliche Rendite 9,37 %*
  • Lyxor –  ISIN: FR0010315770 – Jährliche Rendite 9,37 %* – TER-Kosten: 0,30 %
  • iShares USD –  ISIN: IE00B0M62Q58 – Jährliche Rendite 9,22 %* – TER-Kosten: 0,50 %

Die errechnete ETF-Fonds-Rendite bezieht sich auf einen Zeitraum von 4 Jahren – 2016 bis 2020 (Quelle: Finanztip)

ETFs kann man bei einem Online Broker sehr günstig handeln

Im Gegensatz zu Investmentfonds, bei denen oft ein Aufschlag von 6 % und eine jährliche Gebühr von bis zu 2 % fällig werden, sind ETFs mit einer jährlichen Gebühr von ca. 0,1 – 0,6 % sehr preiswert. Alles, was an Kosten und Gebühren gespart wird, schmälert so nicht die Rendite.

Besonders günstig handeln (kaufen/verkaufen) kann man ETFs bei Online-Brokern.
Beim Online Broker „Trade Republic“ kostet jeder ETF-Kauf und ETF-Verkauf nur 1 Euro, was unschlagbar günstig ist.
Beim Online Broker „Scalable Capital“ kann man ETFs für 99 Cent kaufen oder verkaufen.
Beim Onlinebroker Smartbroker kann man für 0 € Aktien, Fonds, ETFs & Anleihen über die Börse Gettex kaufen.
Beim Onlinebroker Etoro kann man für 0 € Aktien und ETFs kaufen.

 

Die von Finanztip 2021 empfohlenen, weltweit anlegenden EFTs kann man sehr einfach, gut und günstig bei einem Onlinebroker, einer Onlinebank oder einem Online-Broker ordern:

 

>> ETF bei Scalable Capital günstig kaufen

>> ETF bei Trade Republic günstig kaufen

>> ETF bei Smartbroker günstig kaufen

>> ETF bei eToro günstig kaufen

Vorteil von Online-Brokern: Einfaches Ordern und Traden zu sehr günstigen Konditionen.

Ein ETF ist ein passiver, kostengünstiger, börsengehandelter Fonds auf einen Index wie den DAX oder den Dow Jones, dessen Wert sich genauso entwickelt wie der jeweilige Index. Da bei einem Index ETF das Geld auf viele Einzelwerte und Regionen verteilt wird, werden Einzelrisiken reduziert.
ETF Fonds (engl. Exchange Traded Funds) werden von großen Finanzinstituten kostengünstig angeboten und spiegeln den Wert verschiedener Indizes wie dem DAX oder dem MSCI World wider. Mit einem ETF kann man in zahlreiche Unternehmen, Anleihen und Anlageklassen verschiedener Länder, Regionen und Branchen investieren. ETF Fonds sind kostengünstig und können jederzeit an der Börse gekauft oder verkauft werden.
ETF Fonds Empfehlungen bieten Kapitalanlegern Hilfestellung bei der Auswahl der richtigen ETFs. Unterschiede bei den ETFs gibt es hinsichtlich der Kosten, der Rendite, der Asset-Klasse, der Investmentstrategie, dem Risiko, der Volatilität, der Index-Nachbildung, der Größe und der Ausrichtung auf Regionen.
Es gibt zahlreiche ETF Fonds Empfehlungen. Hier sind noch einigen Tipps und Links zu ETFs, die in Deutschland am Markt gehandelt werden, oft eine gute Wertentwicklung haben und die viele Anleger im Depot haben. Es gibt aktiv gemanagte Fonds, bei denen ein Management die Anlagestrategie gestimmt. Dann gibt es passive Exchange Traded Funds, die meist einen Index nachbilden.
Tradet Funds können bei zahlreichen ETF Anbietern erworben werden. Viele Brocker, Banken und Robo Advisor bieten auch ETF Sparpläne ab 25 Euro monatlich. Um die günstigsten Konditionen zu erhalten, ist ein ETF Sparplan Vergleich empfehlenswert.

  • Stoxx Europe 600Stoxx Europe 600 ist ein Index-Fonds mit 600 Aktien aus 17 europäischen Ländern.
  • Stoxx Europe 50Stoxx Europe 50 ist ein Aktienindex, der sich aus 50 großen europäischen Unternehmen zusammensetzt. Dividenden werden nicht berücksichtigt.
  • Euro Stoxx 50Euro Stoxx 50 ist ein Aktienindex, der sich aus 50 großen europäischen Unternehmen des Euro-Währungsgebiets zusammensetzt.
  • MSCI Europe – Der MSCI Europe besteht aus 442 Aktien 15 europäischer Länder und deckt rund 85 % der Marktkapitalisierung des europäischen Aktienmarktes ab.
  • MSCI Europe – Der MSCI EMU Index ETF spiegelt die Wertentwicklung von über 200 Unternehmen aus der Eurozone wider und umfasst ca. 85 % der Marktkapitalisierung der Eurozone.
  • UCITS ETF ISIN – Der iShares Core MSCI World UCITS ETF strebt die Nachbildung der Wertentwicklung eines Index an, der aus Unternehmen aus Industrieländern besteht.
  • Weltaktienindex MSCI World – Der MSCI World ist ein Aktienindex, der aus ca. 85 % aller handelbarer Aktien aus 23 Industrieländern besteht.
  • MSCI Emerging Markets – Der MSCI Emerging Markets Exchange Traded Fund besteht aus Aktien ca. 1.200 Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung (Small Cap, MID Cap) aus 26 Schwellenländern.
  • Select Dividend 30 – Der iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF besteht aus 30 Aktien von Unternehmen in Ländern der Eurozone mit hohen Dividendenrenditen.
  • MSCI ACWI – Der MSCI All Countries World Index bündelt den Börsenwert der größten 3.000 Unternehmen aus 23 Industrie- und 26 Schwellenländern.

Welche ETFs sind empfehlenswert

Welche ETFs Fonds empfehlenswert sind, hängt von der persönlichen Situation und den Anlagezielen ab. Generell sind weltweit anlegende MSCI World Indexfonds zu empfehlen, weil diese kostengünstig sind, langfristig eine hervorragende Rendite bringen und durch die weltweite Streuung auf viele Länder, Branchen und Firmen Einzelrisiken auf ein Minimum reduzieren. Wer sein Geld zum Beispiel in den letzten 20 Jahren (vom Jahr 2.000 bis 2020) in einen MSCI World ETF angelegt hat, konnte sich im Durchschnitt über 8 % jährliche Rendite freuen! (Quelle: WeltSparen). Wer sein Geld lukrativ anlegen will, kann das sehr gut bei WeltSparen oder einer Online-Vermögensverwaltung wie Ginmon, growney oder quirion investieren!


Welcher ETF ist der beste?

ETF Empfehlung für ETFs mit weltweiter Streuung und guter Rendite:

NameAktien-AnzahlLänder-AnzahlWertentwicklung p. a.*
FTSE All-Worldüber 4.00025 Industrieländer + 23 Schwel­len­län­der9,55 %
MSCI ACWIüber 2.90023 Industrieländer + 24 Schwel­len­län­der9,62 %
FTSE Developedüber 2.20025 Industrieländer9,35 %
MSCI Worldüber 1.50023 Industrieländer9,33 %

*Durchschnittliche Jahresrendite von 2016 bis 2022 (Quelle: finanztip.de)

Sie suchen einen der langfristig besten ETF?

In zwei Punkten sind sich nahezu alle Finanzexperten einig:

  1. Langfristig bietet die Börse die besten Gewinnaussichten und Renditechancen
  2. Ein möglichst breit gestreute Anlage an der Börse vermeidet verlustreiche Einzelrisiken

 


Welche ETFs hatten in den letzten 30 Jahren im Durchschnitt die beste Rendite pro Jahr?

Es ist wichtig zu beachten, dass die vergangene Wertentwicklung keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellt. Dennoch kann ein Blick auf die historischen Renditen von ETFs hilfreich sein, um potenzielle langfristige Renditen zu vergleichen.

Nachfolgend finden Sie einige der ETFs mit den höchsten jährlichen Renditen in den letzten 30 Jahren:

  1. iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF): Dieser ETF verfolgt den Russell 1000 Growth Index und hat in den letzten 30 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 11,8 % erzielt.
  2. Invesco QQQ Trust (QQQ): Der Invesco QQQ Trust ist ein ETF, der den Nasdaq 100 Index nachbildet. In den letzten 30 Jahren hat er eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 10,8 % erzielt.
  3. Vanguard Information Technology ETF (VGT): Der VGT ist ein ETF, der den MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index nachbildet. In den letzten 30 Jahren hat er eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 11,1 % erzielt.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese ETFs alle in spezifische Branchen oder Indizes investieren und daher unterschiedlichen Risiken und Volatilitäten ausgesetzt sein können. Ebenfalls ist zu betonen, dass vergangene Renditen keine Garantie für zukünftige Renditen sind. Es ist daher immer ratsam, Ihre eigenen Analysen durchzuführen und professionelle Beratung einzuholen, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.


Einfach klicken und MSCI World-Rendite berechnen:

Link: MCSI World Rechner


 

Was ist die beste ETF Anlage-Empfehlung?

Sein Geld langfristig weltweit in einen kostengünstigen Index-Fonds anlegen, der über einen möglichst langen Zeitraum kontinuierlich hohe Renditen erwirtschaftet hat, ist eine der besten Geldanlage-Empfehlungen 2023. Besonders empfehlenswert ist der kostengünstige ETF Xtrackers S&P 500 Swap ETF 1C mit einer sehr hohen, durchschnittlichen Rendite von über 12 % pro Jahr in den letzten 10 Jahren.

Der Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C konnte langfristig eine hohe Wertentwicklung erzielen:
  • 3-Jahres-Rendite: 25,84 Prozent
  • 5-Jahres-Rendite: 58,82 Prozent
  • 10-Jahres-Rendite: 214,51 Prozent
Hohe Rendite pro Jahr
  • 3 Jahre: 7,96 Prozent
  • 5 Jahre: 9,69 Prozent
  • 10 Jahre: 12,14 Prozent

Informationen zum Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C

Der S&P 500 Index zielt darauf ab, die Wertentwicklung der 500 größten Unternehmen der USA abzubilden. Der ETF Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C ermöglicht ein kostengünstiges und breit gestreutes Investieren in 500 der wichtigsten Unternehmen der USA. Mit 4.599 Mio. Fondsvolumen ist der ETF ein sehr bedeutender Fonds. Die Wertentwicklung des Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C wird synthetisch durch Finanz-Tauschgeschäfte (Swaps) nachgebildet. Die Dividenden werden reinvestiert. Die Gesamtkostenquote liegt bei günstigen 0,15 % p.a. (WKN DBX0F2)

Bei diesen Onlinebrokern kann man den Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C günstig kaufen und gute Sparplan-Angebote nutzen.

Onlinebroker mit kostenlosen Sparplänen für den Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
OnlinebrokerTesturteilSparplan-GebührDepotgebührMehr Informationen
Scalable CapitalgutkostenloskostenlosMehr Infos
Trade RepublicgutkostenloskostenlosMehr Infos
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SmartbrokergutkostenloskostenlosMehr Infos

 


Fazit: Mit einer weltweiten Anlage in große ETFs kann man auf längere Sicht eine hervorragende Rendite erzielen, ohne Einzelrisiken eingehen zu müssen! Wer noch bei den Kosten sparen möchte, kann ETFs bei einem günstigen Online-Broker/einer günstigen Direktbank kaufen wie: Trade Republic, Scalable Capital, Smart Broker, eToro oder Consorsbank.



ETFs günstig kaufen bei diesen Online-Brokern:

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Bei diesen Anbietern finden Sie günstige ETF Sparpläne:

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▶ Günstige ETF Sparpläne bei WeltSparen

 

Was ist ein ETF-Sparplan?

Bei einem ETF-Sparplan investieren Sie monatlich eine festgelegte Summe in ein ETF-Portfolio ein. Sie erwerben mit Ihrem ETF-Sparplan monatlich Anteile an den ausgewählten ETFs und damit anteilig an den Wertpapieren oder Aktien, die in den ausgewählten Index-Fonds enthalten sind. Ein ETF-Portfolio kann aus einem einzelnen oder mehreren ETFs bestehen.

Was sind die Vorteile von ETF-Sparplänen?

ETF Sparpläne erlauben es Anlegern, mit geringen Sparbeiträgen monatlich breit gestreut in solide Index-Fonds automatisch zu investieren. Durch die breite Streuung werden gefährliche Einzelrisiken vermieden. Und durch die regelmäßigen Einzahlungen werden Wertschwankungen dank des den Cost-Average-Effekts reduziert. Weiterer Vorteil: Man muss sich um nichts kümmern und kann so ganz bequem ein Vermögen aufbauen.

Was ist der beste MSCI World ETF?

Die meisten MSCI World ETFs erzielten in den letzten 3 Jahren ein ähnlich hohe Rendite von ca. 43 bis 44 % (= ca. 14 % p.a.). Bei den jährlichen Kosten gibt es große Unterschiede von 0,12 – 0,50 TER p. a. Bei ähnlich hohen Renditen, kann sich lohnen, sich für einen preisgünstigen MSCI World ETF zu entscheiden.

Sehr günstige MSCI World ETFs:

FondsnameISINKosten pro JahrTER
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – AccLU17815411790,12 %TER
SPDR MSCI World UCITS ETFIE00BFY0GT140,12 %TER
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1DIE00BK1PV5510,12 %TER
Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD (D)IE000CNSFAR20,12 %TER
HSBC MSCI World UCITS ETF USD (Acc)IE000UQND7H40,15 %TER
HSBC MSCI World UCITS ETF USDIE00B4X9L5330,15 %TER

 

Sehr kostengünstig kauft man MSCI World ETFs per Mausklick bei:

SCALBLE CAPITAL

TRADE REPUBLIC

CONSORS

 


Weitere ETF Empfehlungen

Eine gute ETF Empfehlung im ETF Test ist der World ETF von Gerd Kommer

Der ETF mit der WKN WELT0A und der ISIN IE0001UQQ933 ist ein weltweit anlegender ETF, der von Gerd Kommer entwickelt wurde. Hier sind die wichtigsten Merkmale und Vorteile dieses ETFs:

  1. Ultradiversifikation: Der ETF investiert in mehr als 5.000 Einzeltitel aus verschiedenen Ländern und Regionen weltweit. Dadurch wird das Anlagerisiko breit gestreut.
  2. Weltportfolio-ETF: Der ETF bildet das Konzept des Weltportfolios ab, das auf wissenschaftlicher Forschung basiert. Es ermöglicht eine ausgewogene und langfristig sichere Anlagestrategie.
  3. Multifactor Investing: Der ETF nutzt eine Multifaktor-Strategie, um die Rendite zu maximieren. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Value, Size und Momentum berücksichtigt.
  4. All-Market, All-Cap: Der ETF deckt den gesamten Aktienmarkt ab und investiert in Unternehmen aller Größen (Large Cap, Mid Cap, Small Cap). Dadurch werden potenzielle Chancen in allen Marktsegmenten genutzt.
  5. Innovative Ländergewichtung: Der ETF verwendet eine innovative Methode zur Gewichtung der Länder, die auf den wirtschaftlichen Erfolg und die Bedeutung der Länder basiert. Dadurch wird das Portfolio besser diversifiziert und Risiken werden reduziert.

Dieser ETF bietet Anlegern, die langfristig Sicherheit und eine gute Rendite suchen, attraktive Aussichten. Durch die breite Streuung über verschiedene Länder, Branchen und Unternehmen wird das Risiko minimiert. Gleichzeitig profitiert man von den langfristigen Wachstumschancen weltweiter Märkte. Damit ist diese ETF Empfehlung im ETF Test ein guter Tipp für eine interessante Alternative zu den MSCI World Indexfonds dar.

Sein Weltportfolio EFT ist nach Ansicht von Gerd Kommer, eine Möglichkeit, mit nur einem Index-Fonds als „ALL-in-one-Geldanlage-Lösung“ weltweit profitabel zu investieren, ohne einen weiteren ETF zu benötigen.

Allen Anlegern, die ein sehr hohes Sicherheitsbedürfnis haben oder nicht langfristig anlegen, empfiehlt Gerd Kommer als Beimischung einen Anleihen-ETF. Ein möglicher Nachteil des Kommer ETFs kann die jährliche TER-Gebühr von 0,50 % sein, da andere MSCI World ETFs nur ETF-TER-Gebühren zwischen 0,19 bis 0,38 verlangen.

Weitere Informationen zu diesem brandneuem ETF aus dem Jahr 2023 finden Sie auf der Website von Gerd Kommer. Und bei Online Brokern wie Scalable Capital, Consorsbank oder Trade Republic, wo Sie den Weltportfolio ETF zu günstigen Gebühren kaufen können.

S&P 500: einer der besten ETFs

Was ist der S&P 500 Index

Der S&P 500 (Standard & Poor’s 500) ist ein Aktienindex, der die Aktien von 500 der größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen umfasst. Dieser Index wird verwendet, um die Gesamtentwicklung des US-amerikanischen Aktienmarktes zu verfolgen und zu bewerten. Durch die hohe Anzahl an Firmen wird das in den Index investierte Geld breit in US-Aktien gestreut, was Einzelrisiken erheblich reduziert.

Wie erfolgreich war der S&P 500 in den letzten 50 Jahren

  • Durchschnittliche Rendite des S&P 500 in 10 Jahren (2011 – 2020): hat sich im S&P 500: 13,9 %
  • Durchschnittliche Rendite des S&P 500 in 30 Jahren (1991 – 2020): hat sich im S&P 500: 10,7 %
  • Durchschnittliche Rendite des S&P 500 in 50 Jahren (1971 – 2020): hat sich im S&P 500: 10,9 %

In den dargestellten 10-Jahres-Zeiträumen hat der S&P 500 in Durchschnitt nie unter 10 % Rendite pro Jahr erwirtschaftet. Wer sein Geld langfristig investiert, kann so mit hoher Wahrscheinlichkeit einer guten Rendite rechnen (außer, die US-Wirtschaft erlebt einen totalen Zusammenbruch).
Super günstig sind die S&P 500 ETF-Kosten. Denn die Kosten (TER) betragen nur zwischen 0,05 bis 0,15 % p. a. Das heißt: Kauft man für 10.000 Euro einen S&P-ETF, betragen die ETF-Kosten nur 5 Euro bis 15 Euro pro Jahr! Durch diese geringen ETF-Gebühren kommt die hohe Rendite voll zum Tragen.

Mit dem MSCI ACWI IMI UCITS ETF ca. 13 % Rendite pro Jahr erzielten …

Ein guter Tipps für eine weltweite Geldanlage mit hohen Rendite-Erwartungen ist der msci-acwi-imi-ucits-etf (IE00B3YLTY66).

Der MSCI ACWI & MSCI ACWI IMI investiert in über 9.000 Aktien auf der ganzen Welt. Sowohl in große, mittelgroße als auch in kleine Unternehmen aus Industrieländern und Schwellenländern und kostet nur 0,17 % (TER) pro Jahr. In den letzten 10 Jahren erzielte der MSCI ACWI & MSCI ACWI IMI 137 % Rendite – was einer beachtlichen, jährlichen Rendite von über 13 % entspricht!

137 % Rendite in 10 Jahren

 

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