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ETF Fonds Empfehlungen

Sparer kauft online ETF Fonds am Laptop

Schnell, einfach, günstig und rentabel Geld langfristig gut anlegen – mit ETFs!

Sein Geld in ETF Fonds anzulegen geht einfach und ist eine gute Möglichkeit, um sich kostengünstig ein Vermögen aufzubauen.

Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Tradet Fund) ist ein „börsengehandelter Index Fonds“.
Ein ETF besteht aus zahlreichen Wertpapieren oder Anleihen eines speziellen Indexes. Zum Beispiel gibt es ETFs auf den Dax, den Dow Jones oder auf die wichtigsten Aktien der Welt (MSCI World Index) und auf festverzinsliche Unternehmens- und Staatanleihen. ETF Fonds können einfach gekauft oder wieder verkauft werden.


ETF Fonds Empfehlungen – Wichtige Fakten

  • Jeder ETF Fonds besteht aus einer Vielzahl von Wertpapieren eines Indexes (z. B. DAX) für verschiedene Länder und Bereiche
  • Da ETF Fonds aus vielen Wertpapieren bestehen, sind Kursschwankungen geringer, wodurch sie weniger riskant sind als einzelne Wertpapiere
  • ETF Fonds eignen sich gut, um langfristig ein Vermögen aufzubauen
  • ETFs kann man ganz einfach bei jeder Bank oder online über einen Broker kaufen
  • Ihr Geld ist bei ETF Fonds sicher, da ETFs als Sondervermögen geschützt sind
  • Als Anleger kann man ETFs jederzeit teilweise oder ganz verkaufen, wenn man da Geld braucht

Die Vorteile von ETFs

Ein ETF ist sehr kostengünstig: Dadurch das ein ETF einen Index (z. B. den Dax-Index) nachbildet, sind keine hochbezahlten Aktienstrategen notwendig. Im Gegensatz zum Aktien Fonds sind die Kaufgebühren und Verwaltungsgebühren erheblich geringer.

Beim Kauf klassischer Investment Fonds fällt oft eine Kaufgebühr von bis zu 6 % an und zusätzlich wird jedes Jahr Verwaltungsgebühren von bis zu 2 % fällig. Beim Kauf eines ETF fällt keine Kaufgebühr von 6 % an. Sondern nur eine geringe Kaufgebühr. Und die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt nur ca. 0,1 bis 1 %.

Das heißt: Ihre Geldanlage in ETFs kosten extrem wenig Geld, so dass die erwirtschaften Rendite kaum geschmälert wird. Bei einer Anlagedauer von 20 – 30 Jahren kann das einige 10.000 Euro mehr Vermögenszuwachs bedeuten!

Ein ETF ist solide und nichts für Spekulanten

Ein ETF ist eine passive Geldanlage auf einen Index (z. B. Welt-Index der wichtigsten Unternehmen oder den DAX-Index). So wie sich der Index entwickelt, entwickelt sich auch der entsprechende Fonds. Fonds-Manager, die normalerweise Aktien auswählen oder auf bestimmte Dinge spekulieren, gibt es bei einem ETF nicht.
Da ca. 80 % der Investmentfonds schlechter sind als der entsprechende Index, sind Investmentfonds zu ca. 80 % auch schlechter als ein Index ETF.

Ein ETF Index Fonds reduziert Verlustrisiken

ETF Anleger kann gut schlafenAuf der Börse geht es mal hoch und mal runter. Selbst bei den besten Unternehmen Deutschlands oder der Welt kann eine Aktie zeitweise schon mal die Hälfte an Wert verlieren. Ein breit gestreuter ETF Index Fonds um fasst dagegen hunderte oder tausende von Firmen unterschiedlicher Art, sodass einzelne, negative Entwicklungen kaum ins Gewicht fallen. Diese breite Risikostreuung ist ein guter Schutz vor Sonderentwicklungen.

Ein ETF ist ein sicheres Wertpapier

Ein ETF ist ein sicheres Wertpapier, dass man über die Bank, Online Bank oder einen Online Broker kauft. Ein ETF wird im Wertpapierkonto einer Bank verwahrt. Dank strenger gesetzlicher Vorgaben, gehört der ETF zu einem Sondervermögen, das dem Anleger gehört. Selbst wenn eine Bank pleite, ist der ETF sicher.

Ein ETF eröffnet maximale Flexibilität

Im Gegensatz zu Lebensversicherungen, an die man Jahrelang gebunden ist und Festgeld, das erst in ein paar Jahren fällig ist – ist man bei einem ETF jederzeit ungebunden. Man kann einen ETF jederzeit von heute auf morgen teilweise oder vollständig verkaufen, wenn man zum Beispiel plötzlich Geld braucht. Und man jederzeit andere ETFs hinzukaufen, die einem besser gefallen. ETF heißt „Exchange Tradet Fund“, also „börsengehandelter Fonds“ – man kann seinen ETF also zu jeder Zeit über seine Online Bank ohne Abschläge verkaufen, wie das bei Versicherungen oft der Fall ist.

Weltweit anlegende ETFS sind sehr beliebt

ETFs, die weltweit in Unternehmen aus verschiedenen Regionen und Ländern investieren, sind sehr beliebt, da sie ein hohes Maß an Sicherheit versprechen. Durch das Verteilen der Anlagegelder auf bekannte Firmen in der ganzen Welt, fällt es nicht so stark ins Gewicht, wenn es in einer Region, einem Land oder einer speziellen Branche nicht so gut läuft.
Rückschläge werden gut abgefedert. Da sich die Welt von Jahrzehnt zu Jahrzehnt weiterentwickelt, entwickeln sich auf ETFS auf den Welt-Index weiter.

Es gibt zahlreiche World ETFs, die sich alle Ihrer speziellen Gewichtung unterscheiden. Einige World ETFs konzentrieren sich stärker auf die erfolgreichsten Industrie-Nationen (USA, England, Frankreich, Japan, …). Andere beziehen aufstrebende Nationen wie China, Indien und andere sogenannte Schwellen-Länder stärker ein.
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ETFs auf Aktien-Indizes bringen Rendite

Viele ETFs bilden den Aktien-Index der Welt oder verschiedener Länder ab. Zusätzlich gibt es ETFs, die auf bestimmte Merkmale setzen wie zum Beispiel auf Unternehmen mit hohen Gewinnen oder auf Unternehmen, deren Wertwenig schwankt (= geringe Volatilität).

Breit gestreute ETFs auf Unternehmensaktien versprechen gute Renditen, die die Unternehmen der Motor der Welt sind. Allerdings ist die weltweite Entwicklung der Wirtschaft auch Schwankungen unterworfen, so dass es auch mal eine gewisse Zeit bergab gehen kann.

Wer sein Geld langfristig anlegt, profitiert trotz aller Tiefen von einer generell positiven Entwicklung der Weltwirtschaft, die Anlegern im Schnitt bis zu 8 % Zinsen jedes Jahr beschert.
Um die Schwankungs-Risiken von Index ETF auf Aktien, empfiehlt sich eine Beimischung von ETFs auf Rentenpapiere.

ETFs auf Rentenpapiere schaffen Sicherheit

Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und andere Rentenpapiere mit einem zugesicherten Zinssatz gelten bei vielen Anlegern als sicherer Hafen. Deshalb gibt es zahlreiche ETFs auf Rentenpapiere, die den Index von Staatsanleihen und Unternehmensanleihen verschiedener Art, unterschiedlicher Regionen und Länder abbilden.

Besonderer Vorteile von Renten ETFs: Es werden eine große Anzahl von Staatsanleihen und/oder Unternehmensanleihen mit unterschiedlichen Zinssätzen und Laufzeiten gebündelt. Durch diese große Zahl wird ein höherer Sicherheitsgrad wie bei einzelnen Anleihen. Zwar können auch ETFs auf Anleihen je nach Zinsentwicklung steigen oder fallen, aber die Kursauschläge sind meist geringer als bei ETFs auf Aktien-Indizes.
Durch die Mischung von weltweit anlegenden Aktien-ETFs und globalen Renten-ETFs können Anleger und Sparer die Sicherheit erhöhen.
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> Ein ETF Sparplan ist eine gute Sache …


 

Beispiel für einen beliebten ETF Fonds: den MSCI World

Weltweiter ETF MSCI World

Der MSCI World Index umfasst weltweit in mehr als 1.600 Unternehmen in 11 Ländern.
Durch die breite Streuung sind ETF Fonds sind ETF Fonds auf den MSCI World sicherer als Investmentfonds einzelner Länder oder Branchen.
Im Durchschnitt hat eine langfristige Anlage in einen MSCI World Fonds ca. 7 – 8 % Zinsen pro Jahr erbracht, was in Zeiten der Nullzins-Politik hervorragend ist.

Ein ETF auf den MSCI Index ist eine sehr kostengünstige Geldanlage. Die Kosten für die Verwaltung von MSCI ETFs betragen meist nur 0,2 bis 0,5 Prozent (für aktiv gemanagte Investmentfonds muss man häufig jährlich bis zu 1,5 – 2,0 Prozent bezahlen).
ETF Fonds auf den MSCI World kann man bei seiner Hausbank, Sparkasse und bei Direktbanken und Onlinebrokern sehr einfach kaufen.
DER MSCI World ETF Fonds wir von vielen Finanzexperten für den langfristigen Vermögensaufbau empfohlen!
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Anbieter von MSCI ETF Fonds

Die Vorteile von MSCI ETF Fonds:

MSCI World Vorteilsliste

Durchschnittliche Entwicklung des MSCI Index von 1975 – 2018

MSCI Chart von 1970 - 2018

Die besten ETF Fonds Empfehlungen 2020

Es zahlreiche Exchange Traded Fonds. Genereller Vorteil börsengehandelter Indexfonds ist die passive Nachbildung des jeweiligen Indexes. Denn kaum ein aktiv gemanagter Investment Fonds ist so gut wie der Index Fonds.
Zweiter Vorteil ist die breite Streuung, die Risiken reduziert.
Dritter Vorteil sind die geringen Kosten von ETFs, was gegenüber herkömmlichen Investmentfonds bei gleicher Renditeentwicklung zu einem höheren Vermögenszuwachs führt.
Ganz egal, ob die Börsen gefallen oder gestiegen sind: Generell führte eine Geldanlage in einen breit gestreuten MSCI World ETF in Zeiträumen von mindestens 15 Jahren durchschnittlich zu einem Vermögenswachstum pro Jahr von ca. 8 Prozent. (Quelle: finanztip.de)

 

Laut Wikipedia hat sich der MSCI World von 1969 bis 2019 wie folgt entwickelt:

  • MSCI World 1969: 100 Punkte
  • MSCI World 2019: 2.358 Punkte

Steigerung: im Schnitt ca. 6,5 % pro Jahr (Quelle: Zinsrechner  )

Quelle: https://de.wikipedia.org/wiki/MSCI_World

 

ETF Fonds Empfehlungen von finanztip.de

Finanztip empfiehlt folgende weltweit ausgerichtete Exchange Traded Funds:

Quelle: finanztip.de

 

ETF Fonds Empfehlungen Stiftung Warentest / Finanztest

Quelle: test.de

  • Amun­di Glo­bal Low Car­bon Ucits ETF DR EUR C: LU1602144229
  • Amun­di Glo­bal Mul­ti Smart All. Scie. Be­ta UCITS ETF DR EUR C : LU1602145119
  • Amun­di In­dex MSCI World AE C: LU0996182563
  • Amun­di In­dex MSCI World SRI Ucits ETF DR C. LU1861134382
  • Amundi MSCI World ex EMU Ucits ETF: FR0010756114

 

ETF Fonds Empfehlungen Frankfurter Allgemeine

Quelle: faz.net

  • DB X-Trackers: DBX1DA
  • MSCI World iShares: A0RPWH
  • Bloomberg Barclays Euro Corporate Bond Index iShares: A0RGEP

 

Beliebte ETF Fonds bei der ING DIBA

  • Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF: DBX1MW
  • iShares Core DAX® UCITS ETF (DE): 593393
  • iShares TecDAX® UCITS ETF (DE): 593397
  • iShares MDAX® UCITS ETF (DE): 593392
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE): A0F5UF

 

Beliebteste Exchange Traded Funds des MSCI World Index 2020

Quelle: fondsdiscount.de

  • ComStage MSCI World TRN UCITS ETF I:  LU0392494562
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc): A0RPWH
  • Lyxor MSCI World UCITS ETF – Dist: LYX0AG
  • Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C: DBX1MW
  • iShares Edge MSCI World Minimum Volat. UCITS ETF: A1J781

 

Die besten ETF Fonds MSCI World

Quelle: justetf.com

 

Bild ETF Empfehlungen

Quelle: bild.de

Sicherheit

Rendite

  • iShares MSCI USA Small: A0X 8SB
  • ETF ComStage Construction: ETF 065
  • ETF iShares Stoxx Technologie Europe 600: A0H 08Q

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Ein ETF ist ein passiver, kostengünstiger, börsengehandelter Fonds auf einen Index wie den DAX oder den Dow Jones, dessen Wert sic genauso entwickelt wir der jeweilige Index. Da bei einem Index ETF das Geld auf viele Einzelwerte und Regionen verteilt wird, werden Einzelrisiken reduziert.
ETF Fonds (engl. Exchange Traded Funds) werden von großen Finanzinstituten kostengünstig angeboten und spiegeln den Wert verschiedener Indizes wie dem DAX oder dem MSCI World wieder. Mit einem ETF kann man in zahlreiche Unternehmen, Anleihen und Anlageklassen verschiedener Länder, Regionen und Branchen investieren. ETF Fonds sind kostengünstig und können jederzeit an der Börse gekauft oder verkauft werden.
ETF Fonds Empfehlungen bieten Kapitalanlegern Hilfestellung bei der Auswahl der richtigen ETFs. Unterschiede bei den ETFs gibt es hinsichtlich der Kosten, der Rendite, der Asset-Klasse, der Investmentstrategie, dem Risiko, der Volatilität, der Index-Nachbildung, der Größe und der Ausrichtung auf Regionen.
Es gibt zahlreiche ETF Fonds Empfehlungen. Hier sind noch einigen Tipps und Links zu ETFs, die in Deutschland am Markt gehandelt werden, oft eine gute Wertenwicklung haben und die viele Anleger im Depot haben. Es gibt aktiv gemanagte Fonds, bei denen ein Management die die Anlagestrategie gestimmt. Dann gibt es passive Exchange Traded Funds, die meist einen Index nachbilden.
Tradet Funds können bei zahlreichen ETF Anbietern erworben werden. Viele Brocker, Banken und Robo Advisor bieten auch ETF Sparpläne ab 25 Euro monatlich. Um die günstigsten Konditionen zu erhalten, ist ein ETF Sparplan Vergleich empfehlenswert.

  • Stoxx Europe 600Stoxx Europe 600 ist ein Index-Fonds mit 600 Aktien aus 17 europäischen Ländern.
  • Stoxx Europe 50Stoxx Europe 50 ist ein Aktienindex, der sich aus 50 großen europäischen Unternehmen zusammensetzt. Dividenden werden nicht berücksichtigt.
  • Euro Stoxx 50Euro Stoxx 50 ist ein Aktienindex, der sich aus 50 großen europäischen Unternehmen des Euro-Währungsgebiets zusammensetzt.
  • MSCI Europe – Der MSCI Europe besteht aus 442 Aktien 15 europäischer Länder und deckt rund 85 % der Marktkapitalisierung des europäischen Aktienmarktes ab.
  • MSCI Europe – Der MSCI EMU Index ETF spiegelt die Wertentwicklung von über 200 Unternehmen aus der Eurozone wider und umfasst ca. 85% der Marktkapitalisierung der Eurozone.
  • UCITS ETF ISIN – Der iShares Core MSCI World UCITS ETF strebt die Nachbildung der Wertentwicklung eines Index an, der aus Unternehmen aus Industrieländern besteht.
  • Weltaktienindex MSCI World – Der MSCI World ist ein Aktienindex, der aus ca. 85 % aller handelbarer Aktien aus 23 Industrieländern besteht.
  • MSCI Emerging Markets – Der MSCI Emerging Markets Exchange Traded Fund besteht aus Aktien ca. 1.200 Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung (Small Cap, MID Cap) aus 26 Schwellenländern.
  • Select Dividend 30 – Der iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF besteht aus 30 Aktien von Unternehmen in Ländern der Eurozone mit hohen Dividendenrenditen.
  • MSCI ACWI – Der MSCI All Countries World Index bündelt den Börsenwert der größten 3.000 Unternehmen aus 23 Industrie- und 26 Schwellenländern.